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申請演示香港RWA引領資產通證化新浪潮
07 Nov 2024
RWA（Real World Assets，真實世界資產）的資產通證化，正以其高效、透明、流動性強的特點，為傳統金融市場注入新的活力。通過將房地產、基礎設施、貿易應收款等現實世界資產轉換為可交易的數字資產，RWA不僅拓寬了投資者的選擇，也為資產所有者提供了更便捷的融資渠道。
作為全球重要的國際金融中心，香港在RWA領域的發展備受矚目。香港擁有完善的金融基礎設施、健全的法律體系以及國際化的營商環境，這些優勢為資產通證化提供了肥沃的土壤。香港RWA市場的蓬勃發展，將進一步鞏固其作為全球金融中心的地位。香港RWA的發展不僅僅局限於概念探索，而是已經開始落地生根，並取得了諸多突破。
目前香港 RWA 的進展與成果如下：
政策及監理框架推展
- 2023 年 2 月，香港特區政府成功發售 8 億港元的代幣化債券。債券代幣化後，香港的 Web3 從業者期待將 RWA 代幣化擴展到港元的穩定幣，以促進虛擬資產交易的合規化發展。
- 2023 年 6 月，香港的虛擬資產新規正式實施，為 RWA 的發展提供了正式的製度架構。
- 2024 年2 月，香港金融管理局發布了《銷售及分銷代幣化產品》通函，明確了認可機構向客戶銷售及分銷代幣化產品的預期監管標準，為RWA 的代幣化提供了明確的指導和規範。
- 2024 年7 月，香港財庫局和金管局聯合發布關於穩定幣發行人擬議監管制度的諮詢總結，穩定幣監管框架的出台為香港在合規環境下借助穩定幣加速推動RWA 和代幣化實務提供了契機。
專案實踐成果
- 首個實體資產代幣化案例：2024 年3 月，匯豐銀行推出了首個面向香港零售投資者的實體資產代幣化產品“匯豐黃金代幣”，這是第一個獲香港證監會認可的零售黃金代幣。該產品的推出，為香港的零售投資者提供了一種新的投資選擇，也為其他金融機構開展 RWA 業務提供了借鑒。
- 首單內地企業跨境RWA 案例：2024 年8 月，在內地上市的新能源公司朗新科技在螞蟻數科和香港金管局ensemble 項目的支持下，將平台上運營的部分充電樁作為RWA 錨定資產，在香港成功獲得首筆RWA 跨境融資，金額約1 億元人民幣，這筆融資將用於新能源領域的儲能和充電樁產業。這是香港金管局沙盒計畫進度中的四個代幣化主題案例之一，具有重大的示範意義。
- 電子提單結算案例：透過螞蟻數科搭建的代幣化資產平台，全球航運業務網絡（GSBN）簽發了電子提單（EBL）。在此過程中，匯豐銀行、恆生銀行和中國銀行（香港）促成了使用代幣化存款結算電子提單的轉讓，這是 RWA 在貿易和供應鏈金融領域的應用實踐。
- 生態系統逐步完善：隨著 RWA 業務的不斷發展，香港的金融科技生態系統也逐漸完善。越來越多的金融科技企業、傳統金融機構、投資機構等參與 RWA 業務中，形成了一個多元化的生態系統。例如，螞蟻數科與瑞銀（香港）合作發行 RWA 產品，展示了金融科技企業與傳統金融機構之間的合作模式。
平台建置與技術合作
香港金管局推出了 ensemble 項目，其核心是 ensemble 項目沙盒，旨在深入研究和測試各種代幣化案例。該計畫於 2024 年 5 月正式啟動，初步成員包括金管局、證券及期貨事務監察委員會、國際結算銀行創新樞紐轄下香港中心、CBDC 專家小組和 7 家企業機構。螞蟻數科協助金管局在沙盒內建立了代幣化資產平台，該平台提供資產代幣化服務，並促進傳統資產和代幣化存款的貨銀對付（DVP）交易。
產業影響力提升
近期結束的第九屆香港金融科技週逾半數的主題活動涉及Web3.0 和RWA，顯示出RWA 在香港金融科技領域的受關注程度不斷提高，並且香港金融管理局公佈的ensemble 沙盒項目為該業界的合規穩健發展帶來了示範效應，有助於提升香港在RWA 領域的影響力。
以上各方面的進展與突破，為投資者帶來了許多正面影響。在政策及監管框架推進方面，明確的規範和指引為投資者提供了更穩定、可靠的投資環境，降低了投資風險的不確定性。專案實務成果的湧現，讓投資人有了更多樣化的投資選擇，增強了投資信心。平台建置與技術合作的加強，提升了投資的便利性和效率，投資者能夠更快速地獲取資訊、進行交易操作。同時，產業影響力的提升吸引了更多專業機構和人才的加入，進一步提高了市場的成熟度和專業性，為投資者提供更優質的服務和更準確的投資建議。
結語
香港作為全球傳統金融中心，正積極擁抱Web3浪潮，在現實世界資產（RWA）通證化領域嶄露頭角。隨著香港RWA生態系統的逐步完善，以及政府對數字資產行業的支持力度不斷加大，香港已經成為全球RWA創新的熱土。研究預測，到2030年，RWA市場規模將達到驚人的16兆美元，香港有望在其中佔據重要一席。
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